Lors de la planification d’un investissement, plusieurs facteurs sont essentiels pour déterminer s’il est opportun ou non d’apporter une contribution économique significative. L’un des facteurs les plus importants pour tout investisseur est la rentabilité. Pour cela, il est nécessaire de savoir comment calculer au mieux la rentabilité d’un bien immobilier avant d’y investir.
Plan de l'article
Qu’est-ce que la rentabilité ?
La rentabilité est ce lien qui existe entre les avantages ou les bénéfices d’une opération d’investissement transactionnel et sa performance économique. Elle peut être exprimée à travers des pourcentages, le temps ou la compétitivité non apparente sur le marché. Pour déterminer la rentabilité, voici les facteurs qui sont considérés sont entre autres les intérêts, les dividendes et les gains en capital.
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Calcul de la rentabilité pour investissement immobilier
Très souvent, ce facteur n’est pas pris en compte lors de l’investissement. Or il est très important. Pour un investissement immobilier, la rentabilité peut être calculée de différentes manières
Rentabilité en pourcentage
En pourcentage, l’indice de rentabilité et sa formule sont :
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Rentabilité = (Bénéfice / Investissement) x 100.
Exemple :
La propriété coûte 800 000 € et génère un profit de 3 000 € par mois, le pourcentage de rendement est alors de 37 %
Rentabilité selon le temps (RT)
Il est également possible de calculer la rentabilité d’une propriété dans le temps. C’est-à-dire combien de temps il faudra pour récupérer l’investissement. Pour ce faire, il faut donc prendre en compte des paramètres tels que le matériel, la main-d’œuvre, le terrain. La formule pour la rentabilité selon le temps est : RT = Prix du logement / loyer annuel
Exemple:
Prix du logement : 1 000 000 €
Par an, le loyer est de : 84 000 €
1 000 000/ 84 000 = 11 ans qu’il faudrait pour récupérer l’investissement.
Rentabilité au moment de la vente
Elle peut également être calculé au moment de la vente. La formule est : (Prix de vente-Prix du logement/Prix du logement) x 100
Ainsi, si le prix du logement est : 800 000 € et le prix de vente est : 900 000 €, (900 000-800 000/800 000) x 100 = 12,5 %
Comment calculer la rentabilité d’un terrain ?
Afin de calculer la rentabilité de son terrain, il est indispensable tenir compte de trois notions : le montant ou capital, le taux d’intérêt et la durée d’investissement.
Exemple:
Le terrain a coûté 110 000 €
Croissance standard ou plus-values estimées : 20 %
Formule Taux annuel : (Croissance standard/ 100) = Pourcentage
20/100=0,20
Montant de l’investissement x Taux annuel= ?
110 000 x 0,20 = 22 000
Année de performance estimée : 5 ans
22 000 x 5 = 110 000
Dans un délai de 5 ans, le retour sur investissement peut être doublé pour entretenir le lot.
Qu’est-ce que le retour sur investissement immobilier ?
Le retour sur investissement immobilier, aussi appelé ROI immobilier, est un indicateur financier essentiel pour évaluer la performance d’un investissement dans le domaine de l’immobilier. Il permet de mesurer la rentabilité d’un bien en comparant les bénéfices générés par cet investissement aux coûts engagés.
Pour calculer le ROI immobilier, vous devez prendre en compte plusieurs éléments clés. Il faut considérer les revenus générés par le bien immobilier, qu’il s’agisse des loyers perçus ou du montant des ventes réalisées. Ces revenus doivent être nets, c’est-à-dire déduction faite des charges et dépenses liées à l’acquisition et à la gestion du bien.
Il faut prendre en compte les coûts initiaux engagés pour acquérir le bien immobilier. Cela inclut notamment le prix d’achat du bien ainsi que les frais annexes.
Comment interpréter et utiliser le retour sur investissement immobilier ?
Une fois que vous avez calculé le retour sur investissement immobilier, pensez à bien pouvoir l’interpréter correctement afin de prendre des décisions éclairées. Plusieurs scénarios peuvent se présenter.
Si votre ROI est supérieur à zéro, cela signifie que votre investissement immobilier génère des bénéfices. Cela indique une rentabilité positive et peut être considéré comme un bon signe. Si le chiffre obtenu est particulièrement élevé, cela peut témoigner d’un investissement très lucratif.
En revanche, si votre ROI est négatif ou proche de zéro, cela implique que les coûts engagés dépassent largement les revenus générés par le bien immobilier. Dans ce cas, pensez à bien garder à l’esprit que le retour sur investissement ne doit pas être considéré isolément lorsqu’il s’agit du domaine de l’immobilier. Il doit être utilisé conjointement avec d’autres indicateurs financiers tels que le taux de rendement interne (TRI) ou encore le cash-flow net pour obtenir une vision globale et équilibrée de la performance financière de votre investissement.
